¿Para qué sirve?
Para objetivos de ahorro o retiro que pueden recibir un tratamiento fiscal favorable si el plan y la persona cumplen los requisitos aplicables.
¿Qué puede incluir?
- Ahorro.
- Protección de vida.
- Beneficios fiscales conforme al contrato y al régimen correspondiente.
Las coberturas cambian según la aseguradora, el plan y lo contratado.
Ejemplo ilustrativo
Un ejemplo sencillo
“Quieres preparar tu retiro y conocer si las aportaciones de un plan podrían tener beneficios fiscales en tu situación.”
No corresponde a un cliente real ni es una garantía de indemnización.
¿Qué conviene revisar?
- Requisitos del plan y de tu situación fiscal.
- Permanencia mínima.
- Límites aplicables.
- Consecuencias de retirar antes de tiempo.
Preguntas frecuentes
Las coberturas, límites, requisitos y exclusiones dependen del plan contratado. La información de esta página es orientativa.
Referencias: SAT: artículo 151 de la LISR